Термины и определения:

Отмывание денег — целенаправленные действия по возвращению в финансовый оборот денежных средств и активов, полученных нелегальным путём.

AML – (Anti-Money laundering) противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путем.

KYC – (Know Your Customer / Client) – это принцип, обязывающий сервис предоставления услуг идентифицировать личность своего клиента.

При нажатии кнопки «Я оплатил», пользователь дает согласие на проверку всех транзакций, направленных на адрес обменного сервиса. Адреса кошельков и транзакции пройдут AML Проверку на причастность к высокорисковым активам (High Risk).
К данным активам относятся средства, имеющие следующие метки:

Dark Market
Dark Service

Enforcement action
Fraudulent Exchange
Child Exploitation
Gambling
Illegal Service
Ransom
Mixer
Sanctions
Terrorism Financing
Stolen Coins
Scam

Примерный порог риска для принятия криптовалюты — не более 5% по красным меткам и не более 75% общего risk score. При превышении этих значений депозит, скорее всего, не будет зачислен. Мы также учитываем связи кошельков для исключения ложных блокировок.

Обмен будет приостановлен, и совершен возврат на адрес отправителя, после прохождения полной верификации личности. В том случае, если при отправке средств со стороны клиента, происходит блокировка биржевого аккаунта обменного пункта, по причине контроля рисков из-за проверки активов клиента, обменный сервис имеет право удерживать средства до момента полной разблокировки аккаунта кастодиального сервиса.

Верификация личности проходит путем предоставления пользователем обменному пункту видео-селфи с паспортом в руках и читаемыми данными (серия и номер паспорта, ФИО) на котором необходимо продемонстрировать без прерывания видео кошелек, с которого происходила отправка средств.

При возврате средств, после прохождения процедуры KYC, может удерживаться комиссия в размере 10% от суммы обмена, но не более чем 100$ для покрытия расходов и осуществлению возврата, а также дополнительной комиссии за отправку средств платежной системы или биржи. Как правило возврат проходит без KYC процедуры и без удержания комиссии на возврат.

Вы можете проверить свою транзакцию на сайте BestChange.ru или на сайте AML анализаторов getblock.net coinkyt.com shard.ru.

Политика AML/KYC